Vanaf 10 Januari 2020 is de Financial Conduct Authority (FCA) de (AML/CTF) toezichthouder geworden van cryptoasset bedrijven in het VK.

AML stat voor ‘Anti-Money Laundering’.

De FCA legt uit dat “geld witwassen” het volgende is:

het proces waarbij de opbrengsten van criminaliteit worden omgezet in middelen die een legitieme oorsprong lijken te hebben, zodat ze permanent kunnen worden behouden of gerecycled om verdere criminaliteit te financieren”.

CTF betekent ‘Counter-Terrorist Financing’ - om de financiering van terrorisme op te sporen, te verhinderen en te verstoren.

De eerste stap om een succesvol AML/CTF-nalevingsprogramma te bereiken, is het gebruik van KYC.

KYC staat voor Ken Uw Klant’ (ook wel Customer Due Diligence of CDD genoemd).

Dit is het verplichte proces om informatie van een persoon te verkrijgen om zijn identiteit te kunnen verifiëren. Het doel is om ervoor te zorgen dat de persoon is wie hij zegt te zijn, en om de risico's in te schatten die gepaard gaan met het omgaan met die persoon.

AML/CTF- en KYC-processen zijn vanaf het allereerste begin in onze systemen ingepast en ons belangrijkste doel is ervoor te zorgen dat we altijd binnen de wet werken en dat we de legitieme belangen van onze gebruikersgemeenschap beschermen.

De FCA heeft vastgesteld dat Electroneum Ltd, die verantwoordelijk is voor de blockchain die aan ETN ten grondslag ligt, geen registratie bij hen nodig had. Twee van de geassocieerde ondernemingen doen dat echter wel; Space Agency Marketing Ltd, dat portefeuillediensten biedt voor onze Electroneum ETN-gebruikers, en Knightsbridge AnyTask Services Ltd, dat verkopers die het AnyTask-platform gebruiken helpt om betaald te worden in ETN.

Space Agency Marketing Ltd en Knightsbridge AnyTask Services Ltd hebben elk een tussentijdse registratie ontvangen onder de Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017 als een cryptoassetbedrijf tot 9 juli 2021, in afwachting van de vaststelling van onze aanvragen door de FCA.

Houd er rekening mee dat de cryptoassetdiensten die door de Electroneum Group worden geleverd, buiten het rechtsgebied en de bescherming van de Financial Ombudsman Service en het Financial Services Compensation Scheme vallen.